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事实上,中融民信的风头并不突然。

《全国商报》记者了解到,早在其总部被经济调查查封之前,就有投资者爆出中融民信付款异常、到期资金逾期的消息。据一些投资者称,中融民信的不良资产实际金额超过了此前流通的1.5亿元,线上和线下合计可能超过6亿元。

值得一提的是,中融民信的在线平台民信曾因发布虚假竞价和半存管而受到质疑。

线下商店:两年前资金流入接近70亿英镑

《全国商报》记者从中融民信投资者qq群了解到,一些投资者获悉,中融民信资金链问题的导火索是其他公司拖欠1.5亿元贷款。但也有投资者指出,中融民信的不良资产实际金额超过1.5亿元,线上线下资产总和可能超过6亿元。

事实上,中融民信的付款出现异常之前就有人爆料了。作为回应,中融民信在4月份发布了一份关于付款计划的通知,称由于一些借款人未能及时还款,近期到期的部分资金已经逾期。对于未能及时还款的客户,从2018年5月开始,每月25日进行支付操作,分六次结算。

根据中融人民信用在线平台人民信用网站的信息披露,该平台累计交易金额为68.26亿元,交易金额为108.62万笔,未结算金额为2.28亿元。然而,除了在线平台,中融民信在天津、福州、沈阳、乌鲁木齐、上海、温州等地也有线下店铺,一些投资者表示,他们通过线下店铺的销售人员购买理财产品。

《国家商报》记者注意到,两年前,当时的中融民信高管曾公开表示“网上和网下累计交易规模为102亿元,其中网上平台资本规模为30亿元,财富中心资本流入约为70亿元。”他还表示,民信共有39家理财商店,未来将专注于理财业务,主要集中在一线和二线城市。

据此前媒体报道,中融民信支行与其客户签订的《个人借贷及咨询服务协议》为三方协议,甲方为贷款人,乙方为中融民信,丙方为伟民阿里信息咨询(北京)有限公司(以下简称“民信阿里”),利用pos机刷卡吸收投资者资金。在济南,这两家公司实际上是一家,前者负责筹集资金,后者负责放贷。

有线电视商店的销售员说,他不仅投资了自己的公司,他的家人和朋友也投资了很多,还有投资了五六百万元的客户;另一位投资者告诉记者,他的朋友也在这家公司投资了100多万元。从这个角度来看,中融民信旗下有相当多的资产,但具体数额仍不得而知。

在线平台:被质疑发布虚假报价和半存管

值得一提的是,中融民信在线平台也因发布虚假竞价而受到质疑。5月9日,当《国家商报》记者想登录人民信贷账户查看项目详情时,网站页面总是显示错误的密码,即使密码被重置,同样的提示依然出现。

但是,根据之前的报道,投资目标披露的信息实际上显示借款人的月收入只有100元。还披露借款人51岁,但工作时间为480个月(40年)。

一些离开该公司的人表示,该平台发布虚假出价和半存款只是时间问题。关于半存管问题,民信在接受媒体采访时表示,在老账户和银行存管这两个充值渠道中,“老账户”是在备案前消化所有股票。

关于中融民信的背景,全国企业信用信息公示系统显示,中融民信的法定代表人为李融,注册资本为1亿元。股东为付东海、天津金联科技有限公司和中国富民信金融信息服务(上海)有限公司..田玉娥表示,上述股东的出资比例分别为32%、10.1%和57.9%。据公开消息,傅东海担任中融民信董事长兼执行副总裁。

编辑朱昱

标题:中融民信被查封祸起线下理财 前员工爆线上平台发假标

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